CROWDFUNDING แหล่งเงินทุนหนุนธุรกิจไซส์เล็กถึงกลาง
https://knowledgeportal.okmd.or.th/back/theme_metronic/#https://knowledgeportal.okmd.or.th/back/theme_metronic/#
ปัจจัยสำคัญของธุรกิจขนาดเล็กถึงธุรกิจขนาดกลางคือการมีเงินทุนเพื่อสร้างสภาพคล่อง Crowdfunding จึงเป็นแหล่งทุนสำคัญที่นับเป็นโอกาสและทางเลือกใหม่ โดยเน้นการระดมทุนจากคนหมู่มากผ่านแพลตฟอร์มเพื่อให้ธุรกิจไปสู่ความสำเร็จและต่อยอดสู่การเติบโต โดยมีผลตอบแทนในหลายรูปแบบคืนกลับไปให้ผู้ลงทุน
Crowdfunding คืออะไร
Crowdfunding คือ การระดมทุนจากคนจำนวนมากผ่าน Crowdfunding Platform โดยนำเสนอแผนธุรกิจบนตัวกลางอย่างเว็บไซต์ (Funding Portal) ที่มีการกำกับดูแลโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) จากนั้นก็จะมีนักลงทุนมาเลือกลงทุน ซึ่งผู้ลงทุนจะลงทุนไม่มาก แต่มีจำนวนผู้ลงทุนมากพอที่จะช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กถึงธุรกิจขนาดกลางเข้าถึงแหล่งเงินทุนและเติบโตได้ โดยมักตอบแทนนักลงทุนรายย่อยเป็นหุ้นหรือหุ้นกู้ หรือตอบแทนในรูปแบบอื่นอย่างดอกเบี้ย สินค้า บริการ เป็นต้น
‘หุ้นกู้ Crowdfunding เหมาะกับธุรกิจขนาดเล็กหรือธุรกิจ Start Up ต่างจากหุ้นกู้ทั่วไปที่เหมาะกับธุรกิจขนาดใหญ่ที่ต้องระดมทุนและซื้อขายผ่านธนาคารหรือบริษัทหลักทรัพย์ แต่มีผลตอบแทนเหมือนกันคือดอกเบี้ย’
รูปแบบของ Crowdfunding
1) Debt-Based Crowdfunding (Peer-to-Peer Lending) คือ การที่ผู้ลงทุนให้กู้ยืมเงินทุน โดยได้ดอกเบี้ยและเงินคืนตามเวลาที่กำหนด เหมาะกับนักลงทุนที่พร้อมรับความเสี่ยงสูง แต่ได้ผลตอบที่แน่นอน
2) Equity-Based Crowdfunding คือ การที่ผู้ลงทุนให้เงินทุนโดยแลกกับหุ้นบริษัทเพื่อเป็นผู้ถือหุ้นที่ได้รับผลตอบแทนเมื่อธุรกิจสำเร็จ เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการเป็นเจ้าของร่วมและพร้อมรับความเสี่ยงสูง
3) Reward-Based Crowdfunding คือ การที่ผู้ลงทุนให้เงินทุนสนับสนุนเพื่อแลกกับรางวัลอย่างสินค้า บริการ สิทธิพิเศษเป็นการตอบแทน เหมาะกับนักลงทุนที่ชอบลองของใหม่ สร้างสรรค์นวัตกรรมใหม่
4) Donation-Based Crowdfunding คือ การที่ผู้ลงทุนให้เงินทุนหรือบริจาคเพื่อสนับสนุนโดยไม่หวังผลตอบแทนใดๆ เหมาะกับโครงการเพื่อสังคมและกิจกรรมการกุศล
เตรียมพร้อมก่อนเริ่มระดมทุน Crowdfunding
- เข้าใจแพลตฟอร์ม ตัวกลางการระดมทุนแบ่งออกเป็น 2 ระบบ คือ
1) ระบบ All or Nothing คือ ตัวกลางจะเก็บเงินระดมทุนจากผู้สนับสนุน (Backer) ไว้ก่อน เมื่อระดมทุนได้สำเร็จตามยอดที่ตั้งไว้ในระยะเวลาที่กำหนด ผู้ประกอบการจะได้เงินไปลงทุน โดยตัวกลางจะหักค่าธรรมเนียม 5% จากยอดระดมทุน แต่ถ้าระดมทุนไม่ได้ตามยอดที่ตั้งไว้ ผู้ประกอบการจะไม่ได้รับเงินทุนเลย และผู้ลงทุนจะได้รับเงินคืนทั้งหมด
2) ระบบ Flexible คือ ตัวกลางจะเปิดโอกาสให้ผู้ประกอบการเลือกระยะเวลาและกำหนดยอดที่ต้องการได้เอง แต่ผู้ลงทุนจะถูกหักเงินทันทีและผู้ประกอบการได้เงินทุนทันที แม้จะระดมทุนไม่ได้ตามเป้าหมายที่วางไว้ ผู้ลงทุนไม่สามารถขอเงินคืนได้ ในกรณีที่ระดมทุนสำเร็จตัวกลางจะหักค่าธรรมเนียม 4% แต่ถ้าระดมทุนไม่สำเร็จจะหักค่าธรรมเนียม 9% ระบบนี้เหมาะกับธุรกิจเพื่อสังคมมากกว่าธุรกิจส่วนตัว
- ใช้โซเชียลมีเดียชวนระดมทุน ช่วยให้เข้าถึงผู้ลงทุนได้ทุกกลุ่มเป้าหมายตามที่ต้องการในวงกว้าง รวมทั้งผู้ลงทุนหน้าใหม่ เพิ่มโอกาสในการรับรู้และการบอกต่อ ระดมทุนได้ตามเป้าหมายเร็วขึ้น เพราะการใช้ตัวกลางอย่างเว็บไซต์เพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพอ ควรเลือกใช้พลังของโซเชียลมีเดียกระจายข้อมูลในช่องทางที่เหมาะสม
- วางแผนระดมทุน อย่ามองแค่เงินทุนที่ได้ตามเป้าหมาย ก่อนระดมทุนควรมองต้นทุนที่แท้จริงให้ครอบคลุมในทุกรายละเอียด รวมถึงค่าธรรมเนียมต่างๆ เพื่อเผื่องบประมาณได้อย่างเหมาะสม ทำให้ไม่ขาดทุนและมีภาระตามมาในภายหลัง
ข้อดีของ Crowdfunding
- แหล่งทุนที่ไม่จม เพราะ Crowdfunding เป็นการระดมทุนจากผู้ลงทุนโดยไม่จำเป็นต้องใช้ทุนส่วนตัวหรือกู้ยืมจากธนาคาร แต่ผู้ประกอบการต้องมีธุรกิจที่น่าสนใจ น่าเชื่อถือ และสร้างผลตอบแทนได้จริง เพราะถ้าธุรกิจไม่น่าสนใจย่อมระดมทุนไม่สำเร็จและต้องหาเงินลงทุนเองต่อไป
- ทดสอบตลาด การระดมทุน Crowdfunding เปรียบเหมือนการทดสอบความน่าสนใจของธุรกิจ หากผู้ลงทุนให้ความสนใจและระดมทุนได้สำเร็จแสดงว่าผลิตภัณฑ์ สินค้า หรือบริการเป็นที่ต้องการของตลาด แต่ถ้าไม่มีผู้ระดมทุนหรือระดมทุนไม่สำเร็จอาจหมายถึงผลิตภัณฑ์ สินค้า หรือบริการยังไม่ตอบโจทย์และมีแนวโน้มที่จะไปไม่รอด ควรนำข้อมูลคำแนะนำไปปรับปรุงต่อไป ซึ่ง Crowdfunding ช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนที่ล้มเหลวได้
ประโยชน์ของ Crowdfunding
นอกจากผู้ประกอบการและเจ้าของธุรกิจจะได้ทุนผ่านการระดมทุนที่สะดวกรวดเร็ว โดยไม่ต้องกู้เงินกับสถาบันการเงิน นักลงทุนรายย่อยยังมีโอกาสเข้าถึงการลงทุนได้หลากหลาย กระจายความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสได้รับผลตอบแทน อีกทั้งยังเป็นการเปิดโอกาสให้ธุรกิจใหม่ นวัตกรรมใหม่ได้เกิดขึ้น ส่งผลให้ระบบเศรษฐกิจโดยรวมเติบโต ที่สำคัญในการทำโครงการเพื่อสังคมการระดมทุนช่วยพัฒนาสังคมให้ดีขึ้น
‘ผู้ประกอบการที่ต้องการระดมทุนต้องเป็นบริษัทที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายไทย ไม่มีหุ้นเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และมีการนำเงินไปใช้ดำเนินธุรกิจหรือโครงการธุรกิจที่ชัดเจน’
ข้อมูลอ้างอิง :
- blog.fundingsocieties.co.th/how-many-types-of-crowdfunding/
- curadio.chula.ac.th/v2022/program/detail/?v2545484w2
- guides.loc.gov/small-business-financing/types/crowdfunding
- techsauce.co/video/sec-what-is-crowdfunding-the-new-investment-funds-for-startup-smes
- www.investree.co.th/knowledge-hub-detail/crowdfunding-investment-opportunities-thailand
- www.kasikornbank.com/th/kwealth/Pages/a089-crowdfunding-investment.aspx
- www.krungsri.com/th/plearn-plearn/3-crowdfunding-tips
- www.krungsri.com/th/plearn-plearn/crowdfunding-vs-e-commerce
- www.sec.or.th/TH/Pages/LawandRegulations/Crowdfunding.aspx
